Lutte contre le Blanchiment d’Argent (AML) et Processus de Vérification (KYC)

Le blanchiment de capitaux qualifie les techniques par lesquelles un criminel ou un réseau structuré s’efforce de masquer la provenance authentique de fonds ou de bénéfices d’origine illicite, de manière à faire croire que ces ressources proviennent d’une activité parfaitement légitime et honnête. Est définie comme activité criminelle toute conduite constituant une infraction pénale en vigueur à Curaçao ou dans toute autre juridiction au sein de laquelle Madnix déploie ses activités. Cela comprend, sans s’y limiter, les actes terroristes, le trafic de stupéfiants, le crime organisé, la corruption, l’escroquerie, le vol, l’évasion fiscale ainsi que les délits financiers connexes.

Objectifs fondamentaux de notre politique AML :

Satisfaire pleinement aux obligations et exigences imposées par les autorités de régulation compétentes.
Offrir un niveau de sécurité maximal à l’ensemble des membres inscrits sur Madnix, tout en réduisant de manière proactive les risques associés aux mouvements financiers et à l’utilisation de nos produits de divertissement.
S’assurer de l’authenticité et de l’exactitude des profils enregistrés, tout en validant que les méthodes de paiement utilisées n’ont pas été volées ou détournées par des tiers.
Faire obstacle à toute tentative d’utilisation des services de Madnix à des fins de dissimulation ou de blanchiment de capitaux.

Identification et Vérification de la Clientèle (KYC)

Le recensement initial des données des utilisateurs dès l’établissement d’une relation contractuelle avec Madnix est une étape essentielle, dictée à la fois par les lois internationales de lutte contre le blanchiment et par nos chartes internes de sécurité.

Procédure d’Identification

Cette phase s’enclenche au moment de la création du compte, où l’utilisateur est tenu de communiquer ses données personnelles fondamentales :

Nom complet (prénom et nom de famille) ;
Date de naissance exacte ;
Adresse de courrier électronique opérationnelle ;
Domicile postal complet ;
Pays de résidence actuel.

Selon le niveau de risque évalué, notre établissement se réserve le droit de procéder à des audits complémentaires ou de solliciter des justificatifs supplémentaires si la situation l’exige (tels que le lieu de naissance précis, la nationalité, des attestations de revenus ou des relevés bancaires).

Procédure de Vérification

Ces mesures de contrôle s’activent de manière systématique lors de la première demande de retrait de fonds réels, ainsi qu’à des intervalles réguliers définis par les instances de contrôle. Cette étape nécessite la transmission des éléments suivants :

Preuve d’Identité : Une copie lisible d’un document officiel d’identification en cours de validité (carte d’identité, passeport ou permis de conduire).
Preuve de Domicile : Un document officiel nominatif et récent (datant de moins de 6 mois) confirmant l’adresse résidentielle exacte déclarée par le joueur.
Scans/Photos des cartes de paiement utilisées : Des images claires montrant le recto et le verso de la carte, les 4 coins devant impérativement être visibles. Pour des raisons strictes de sécurité et de conformité aux standards PCI DSS, la copie stockée dans notre Back Office doit obligatoirement masquer les 6 chiffres centraux du numéro de carte.

Les mesures de vigilance (CDD) servent à authentifier la propriété des moyens de paiement et à valider l’utilisation légitime des capitaux par l’abonné. Nous avons le devoir contractuel de certifier que l’identité du titulaire du compte de jeu correspond en tout point à celle du propriétaire de la méthode financière employée.

Règle de la boucle fermée : Madnix applique la politique stricte du circuit fermé. Par conséquent, l’outil financier employé pour retirer vos gains (Money Out) doit être rigoureusement identique à celui utilisé pour effectuer vos dépôts (Money In).
Paiements par des tiers interdits : Il est strictement interdit d’approvisionner un compte de jeu à l’aide de fonds appartenant à un tiers. L’usage de comptes ou de cartes bancaires tierces est sévèrement prohibé. Si un tel mode de paiement est identifié lors des contrôles, il sera immédiatement bloqué. Le joueur devra alors utiliser un moyen à son nom et fournir les justificatifs d’identité de la tierce personne propriétaire de la carte pour des raisons de vérification croisée.
Interdiction des cartes professionnelles : Les dépôts d’argent effectués au moyen d’une carte d’entreprise (Business/Corporate) ne sont pas tolérés. Si une carte professionnelle est détectée, elle sera instantanément suspendue et placée sur liste noire pour empêcher toute utilisation future, et l’utilisateur devra fournir une méthode de paiement personnelle et nominative.

Vigilance Renforcée (EDD)

Des protocoles de vigilance approfondie (Enhanced Due Diligence) peuvent être engagés à tout moment et indépendamment des seuils de transaction financiers, dès lors qu’une suspicion de blanchiment de capitaux ou de financement du terrorisme apparaît, ou en cas de doute persistant sur la véracité des pièces d’identité recueillies. La Société se réserve le droit d’exiger des copies certifiées de documents administratifs, des reçus de paiement ou tout document officiel démontrant l’origine licite et la possession légale des capitaux versés sur le compte de l’utilisateur.

Si des anomalies, des opérations douteuses ou des indices d’activité frauduleuse (y compris les rejets bancaires injustifiés ou les annulations de transactions) sont constatés sur le compte joueur ou dans les documents envoyés, la Société se réserve le droit souverain de demander des preuves complémentaires (fiches de paie, extraits bancaires complets, photographie de type « selfie » du joueur tenant sa pièce d’identité à la main), de geler ou de clôturer définitivement le compte, d’annuler les paiements et de bloquer l’intégralité des opérations financières jusqu’à la conclusion définitive des enquêtes officielles menées par les instances réglementaires, conformément au cadre légal applicable.